QFCRA
  • الصفحة الرئيسية
  • من نحن
    • عن مركز قطر للمال وهيئة تنظيم مركز قطر للمال
    • الجهات التابعة لمركز قطر للمال
    • الهيكل التنظيمي لهيئة تنظيم مركز قطر للمال
    • استراتيجية التنظيم المالي في قطر
    • لجنة الاستقرار المالي ورقابة المخاطر
    • الحوكمة الإدارية
    • مجلس الإدارة
    • الإدارة التنفيذية
    • المسؤولية المجتمعيّة
    • اتّصل بنا
    • الإبلاغ عن المخالفات
  • نشاطنا
    • الأهداف الرقابية
    • الإشراف والتصريح
      • المنهج الرقابي القائم على المخاطر
      • التصريح
      • التحليل الاحترازي الكلّي
      • الإشراف
    • مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • القانون والتشريعات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • إطار العمل الرقابي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • المنشورات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • نماذج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • الجهات الوطنية والدولية المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • الشؤون الخاصة بمجلس الأمن التابع للأمم المتّحدة
      • تقارير العمليات المشبوهة
    • إدارة السياسات
    • إدارة التنفيذ
    • التعاون الدولي
      • الاتّفاقيات المتعددة الأطراف
      • الاتّفاقيات الثنائية
      • مذكّرات التفاهم بموجب التوجيه الخاص بمدراء صناديق الاستثمار البديلة
      • الشراكات الاستراتيجية
      • الجهات الوطنية والدولية المعنية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • التشريعات
    • قواعد هيئة تنظيم مركز قطر للمال
    • قواعد هيئة تنظيم مركز قطر للمال بحسب قطاعات الأعمال
    • القانون والتشريعات الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • إطار العمل الرقابي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • نماذج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
      • الشؤون الخاصة بمجلس الأمن التابع للأمم المتّحدة
      • تقارير العمليات المشبوهة
  • تقديم طلبات العمل
    • آلية تقديم طلبات العمل
    • الأنشطة المسموح بها
      • الأنشطة المنظمة
      • الأنشطة غير المنظمة
    • الحوكمة المؤسسية
    • الإرشادات الخاصة بتقديم طلبات العمل
    • الأسئلة المتكرّرة
    • البوابة الالكترونية
  • حماية العملاء
    • الاستثمارات والمنتجات المالية
    • المواد التعليمية
    • تنبيه المستهلكين
    • برنامج تسوية منازعات العملاء
      • كيفية التقدّم بالشكاوى
      • التحكيم المستقلّ
      • ملخّص عن القرارات الصادرة عن برنامج تسوية منازعات العملاء
      • بعض القضايا المرفوعة أمام برنامج تسوية منازعات العملاء
  • الوظائف
    • الوظائف الشاغرة
    • عملية التوظيف
    • التطوير المهني في هيئة التنظيم
      • برنامج المسار للخريجين القطريين الجدد
      • البرامج الاحترافية
      • برامج التطوير
  • ابحث
  • العربية
  • English
  • Menu

الإبلاغ عن عمليات الاحتيال المالي على البوابة الإلكترونية لهيئة تنظيم مركز قطر للمال

عمليات الاحتيال المالي المندرجة ضمن اختصاص هيئة التنظيم

تختصّ هيئة التنظيم بعمليات الاحتيال التي تتّصل بأنشطة الخدمات المالية المنفّذة من الشركات المصرّح لها بمزاولة الأعمال في مركز قطر للمال أو تلك التي تنتحل هذه الصفة. وتشمل على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:

  • الشركات التي تدّعي امتلاك تصريح بمزاولة الأعمال من قبل هيئة التنظيم.
  • عمليات الاحتيال المتعلّقة بالاستثمار

تقوم عمليات الاحتيال الخاصة بالاستثمار على تقديم عرض إلى الشخص المستهدَف بفرصة وهمية ومقنعة لكسب المال أو ايرادات مضمونة بشكل سريع. فيجب دوماً الاشتباه بأي فرصة استثمارية تَعِدُ بإيرادات كبيرة ومخاطر متدنية أو تدّعي خلوّها من أي مخاطر. فيمكن على سبيل المثال أن يتمّ التواصل معك من قبل شركة استشارات مالية تدّعي بيع الأسهم على منصة تجارية عبر الإنترنت في شركة غير موجودة أصلاً، وما أن تقوم بتحويل الأموال للشركة المذكورة مقابل الأسهم الموعودة، تتوقف الشركة عن التواصل معك وتختفي من الوجود.

  • عمليات الاحتيال المرتبطة بوثائق التأمين

هي عمليات الاحتيال المنفّذة ضمن عمليات التأمين. تقوم هذه العمليات مثلاً على انتحال صفة وكلاء تأمين مع محاولة الحصول على معلوماتك الشخصية بهدف التمكن من تقديم المطالبات الوهمية على وثيقة التأمين الخاصة بك، مما سيؤثر على رصيد التغطية أو حتى خسارة التغطية.

  • عمليات الاحتيال المرتبطة بالخدمات المالية

ترتبط هذه العمليات بأنشطة الخدمات المالية القائمة لدى الشركات العاملة في مركز قطر للمال أو الخاضعة لإطار العمل الرقابي المتّبع في المركز. وتندرج عمليات الاحتيال المصرفية ضمن هذه الفئة أيضاً. ويقوم هذا النوع من العمليات مثلاً على تلقي رسالة إلكترونية من البنك الذي تتعامل معه مفادها تأكيد حسابك في البنك أو رقم بطاقة السحب المصرفية، في عملية تدخل في خانة التصيّد.

  • الشركات التي تبيع وثائق التأمين من شركات وهمية.

عمليات الاحتيال غير المندرجة ضمن اختصاص هيئة التنظيم

لا تختصّ هيئة التنظيم بمعالجة عمليات الاحتيال غير المرتبطة بأنشطة الخدمات المالية المنفّذة من الشركات التي تملك تصريحاً بالعمل في مركز قطر للمال أو تلك التي تدّعي تنفيذ أنشطة الخدمات المالية في المركز أو منه. وهي تشمل على سبيل المثال لا الحصر الاتصالات الواردة من الخارج التي تعرض الخدمات الاستثمارية، أو عمليات الشراء على الانترنت أو الجوائز غير المتوقعة أو سحوبات اليانصيب.

معلومات عامة حول عمليات الاحتيال

تختصّ هيئة التنظيم بفئات محددة من عمليات الاحتيال، إلا أنه وحرصاً على نشر التوعية العامة، تجدون في ما يلي أمثلة عن عمليات الاحتيال الشائعة التي قد يتعرّض لها المستهلك. وتجدر الإشارة إلى أن هيئة التنظيم لا تختصّ بهذه الأنواع من عمليات الاحتيال، إنما نوردها هنا لأغراض التثقيف والتوعية، وهي ترتبط بما يلي:

إعادة المبالغ الزائدة: تقوم هذه العملية على الطلب من  الشخص المستهدف “إعادة مبلغ من المال” يتمّ الادّعاء بأنّه زائد عن مبلغ أصلي قد تمّ دفعه بصورة شيك إلى الشخص المستهدَف مقابل منتج قام ببيعه إلى منفّذ العملية.

القرصنة: تقوم هذه العملية على استخدام الوسائل التكنولوجية للنفاذ إلى المعلومات الشخصية المسجّلة على جهاز الكمبيوتر أو الجوال أو الشبكة الخاصة بالشخص المستهدَف.

التسوّق عبر الإنترنت: تقوم هذه العملية على اتّخاذ المنفّذ صفة بائع شرعي على الإنترنت، إما من خلال المواقع الإلكترونية أو الإعلانات الوهمية على مواقع إلكترونية صحيحة.

عمليات التصيّد: تقوم هذه العملية على محاولة خداع الشخص واستدراجه لتقديم المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وكلمات السر وأرقام بطاقات الائتمان.

جوائز السفر: تقوم هذه العملية على محاولة سحب الأموال من الشخص المستهدَف واعداً إياه بالحصول على “مكافأة” مثل إجازة مجانية.

الفواتير المزيّفة: تقوم هذه العملية على الطلب من الشخص المستهدَف أو من جهة عمله دفع فواتير مزيّفة مقابل أغراض لم يطلبها.

قسائم شرائية أو هدايا مجانية: تقوم هذه العملية على تقديم عروض تبدو مشروعة في الظاهر لأنها تخصّ ماركات معروفة. ويُطلب فيها من الشخص الضغط على رابط لملء استمارة، إلا أنه عند الضغط يتمّ التصيّد وقرصنة البيانات الشخصية على الإنترنت.

الجوائز غير المتوقعة والسحوبات: تقوم هذه العملية على الطلب من الشخص المستهدَف دفع رسوم بسيطة للاستفادة من جائزة أو مكافأة حصل عليها من منافسة لم يشارك فيها مطلقاً.

الرسائل الالكترونية الواردة من السفارات: تقوم هذه العملية على انتحال منفّذها لصفة سفير دولة قطر، ويسعى إلى سحب الأموال من الشخص المستهدَف مقابل خدمات “وهمية”.

الاتصالات الخارجية الوهمية: تقوم هذه العملية على الاتصال غيابياً بالشخص المستهدَف من رقم خارجي. وعندما لا يردّ الشخص على هذه المكالمة ثم يعاود الاتصال بالرقم المسجّل على هاتفه، يتم احتساب أسعار مرتفعة على الشخص مقابل الاتصال.

الاتصالات الوهمية من شركتي أوريدو أو فودافون: تقوم هذه العملية على استخدام تطبيقات الاتصال عبر الانترنت أو هويات مزيفة والإيحاء إلى الشخص المستهدَف بفوزه بجائزة فيُطلب منه إرسال التفاصيل الخاصة بحسابه المصرفي وبطاقة الائتمان بغية استغلالها في معاملات غير شرعية.

انتحال الشخصية: تقوم هذه العملية على استخدام هوية الشخص المستهدَف لسرقة المال أو كسب مزايا أخرى.

qfcra-logo
جميع الحقوق محفوظة © 2021 هيئة تنظيم مركز قطر للمالcherry.qa

اتّصل بنا

  • الطابق 14، برج مركز قطر للمال 1، ص.ب. 22989، الدوحة، قطر
  • +974 44 95 68 88
  • +974 44 95 68 68
  • info@qfcra.com

روابط سريعة

  • الأسئلة المتكرّرة
  • أحكام السريّة
  • إخطار قانوني
  • دخول الموقع
  • RA Webmail
  • الديوان الأميري
Scroll to top
نحيطكم علماً أن هذا الموقع الالكتروني يستخدم ملفات تعريف الارتباط. إذا كنت توافق على استخدام جميع الملفات، اضغط على "قبول كافة ملفات تعريف الارتباط". كما يمكنك زيارة "إعدادات ملفات تعريف الارتباط" لمزيد من الخيارات. لمعرفة المزيد حول سبل استخدام الموقع لهذه الملفات اضغط على الرابط التالي: الإشعار الخاص بملفات تعريف الارتباط.
إعدادات ملفات تعريف الارتباطقبول كافة ملفات تعريف الارتباطرفض كافة ملفات تعريف الارتباط
إدارة ملفات تعريف الارتباط

لمحة عامة عن أحكام السرية

يستخدم هذا الموقع نوعين من ملفات تعريف الارتباط، أولّهما الملفات الضرورية التي تتسم بأهمية جوهرية من حيث وظائف الموقع الأساسية، وثانيهما، الملفات الخاصة بالأداء والتحليلات، التي تساعد في تعزيز التجربة الشخصية أثناء تصفّح الموقع. للموافقة على ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالأداء والتحليلات، يرجى تحريك المؤشر أدناه.
ملفات تعريف الارتباط الضرورية
تفعيل مستمرّ
إنّ هذا النوع من ملفات تعريف الارتباط ضروري لضمان أداء الموقع السليم، ولا يمكن الاستغناء عنها. فتكمن الغاية من هذه الملفات في ضمان الاستجابة لطلبات متصفّح الموقع مثل اختيار تفضيلات أحكام السرية، أو الدخول إلى الحساب الشخصي لتعبئة النماذج أو غيرها من الخدمات المطلوبة. كما أنّ عدم الالتزام بهذه الملفات من تعطيل أو منع في المتصفّح يحدّ من قدرة الموقع على العمل في بعض أجزائه، مع الإشارة إلى أنّ الملفات الضرورية لا تُستخدم في تخزين أي معلومات شخصية.
ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالأداء والتحليلات
إنّ هذا النوع من ملفات تعريف الارتباط الخاصة بالأداء والتحليلات يُستخدم لفهم كيفية تفاعل الزوار مع الموقع، إضافة إلى تجميع المعلومات حول المقاييس، وعدد الزوار، ونمط الزيارات، ومصدر الزيارات، وغيرها من المعلومات. لمزيد من المعلومات، اضغط على هذا الرابط.. لمزيد من المعلومات ، انقر هنا
أحفظ وأوافق
Skip to content
Open toolbar

Accessibility Tools

  • Increase Text
  • Decrease Text
  • Grayscale
  • High Contrast
  • Negative Contrast
  • Light Background
  • Links Underline
  • Readable Font
  • Reset